Vermögensverwaltende Investmentfonds

 

Vernünftige Geldanlage hängt nicht von der Höhe Ihrer Ersparnisse ab. Jeder Anleger kann die Erkenntnisse der modernen Kapitalmarktforschung umsetzen.

Vernünftige Geldanlage hängt allerdings von der Art und Weise ab, wie Ihr Geld angelegt wird. Deshalb verfolgen wir seit Anfang 2011 einen wissenschaftlich passiven Investmentansatz.

Vernünftige Geldanlage hängt weiterhin von Ihrer Risikotragfähigkeit ab. Ihr Können, Wollen und Brauchen weniger oder mehr Risiken einzugehen bestimmt die Höhe des Aktien- und Anleiheanteils Ihres Portfolios. Eine finanzielle Lebensplanung hilft, eine richtige Entscheidung zu treffen.

Vernünftige Geldanlage hängt aber auch davon ab, ob gute Lösungen vorhanden sind. Deshalb beraten wir für unsere Mandanten zwei vermögensverwaltende Investmentfonds. Beide Fonds legen seit Anfang 2011 nach den wissenschaftlichen Grundsätzen des Investierens einfach, transparent, günstig, diszipliniert, wissenschaftlich begründet und ohne Interessenkonflikte für Sie an:

 

1) Unser vermögensverwaltende Investmentfonds WF Portfolio Ausgewogen erfordert einen mittleren Anlagehorizont von sieben Jahren. Die Aktienquote beträgt 50%, die Anleihenquote 50%.

 

2) Unser vermögensverwaltende Investmentfonds PTAM Strategie Portfolio Defensiv erfordert einen kürzeren Anlagehorizont von drei Jahren. Die Aktienquote beträgt 20%, die Anleihenquote 80%.

 

Einzelheiten zu beiden Fonds finden Sie anschließend:

 

1) WF Portfolio Ausgewogen DE000A0MYEH0

 

1) WF Portfolio Ausgewogen DE000A0MYEH0:

Der WF Portfolio Ausgewogen ist ein Sondervermögen im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB), das seit 2011 nach einem wissenschaftlich passiven Investmentansatz gemäß den Erkenntnissen der Modernen Portfoliotheorie verwaltet wird. Demzufolge werden insbesondere kein Stock-Picking, kein Market-Timing und kein Manager-Picking verfolgt, da diese keinen dauerhaften, sondern nur zufälligen Mehrwert schaffen. Stattdessen werden die als systematisch erkannten Risikofaktoren, die nicht-zufällig Mehrwert schaffen, wie Aktienmarkt-, Small-Cap- und Value-Prämie, angesprochen.

Die Vermögensaufteilung zwischen Aktien und Anleihen beträgt 50% zu 50%:

Der Aktienanteil ist weltweit gewichtet nach der Marktkapitalisierung gestreut. Die Umsetzung erfolgt mit Indexfonds und passiven Fonds auf die Anlageklassen Large-, Small-, Large-Value- und Small-Value Aktien. Dabei werden im Aktienanteil die als systematisch anerkannten Risikofaktoren, wie Small-Cap und Value, angesprochen und übergewichtet. Über die Zielfonds ist der Fonds in über 12.000 Aktiengesellschaften investiert.

Im Anleiheanteil wird vor allem in auf deutsche Schuldner lautende Schuldverschreibungen guter bis sehr guter Bonität mit kurzer bis mittlerer Laufzeit angelegt. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt drei Jahre. Die Fälligkeiten sind als Leiter mit jährlichen Fälligkeiten bis fünf Jahre strukturiert.

Bei Veränderung der Zielquoten des Fonds durch Marktveränderungen und Mittelzu- und abflüssen erfolgt ein Re-Balancing auf die ursprünglichen Zielquoten.

Dieser Publikumsfonds ist für Anleger gedacht, die einen Mindestrestanlagehorizont von mindestens sieben Jahren besitzen. Bei Kursrückgängen der weltweiten Aktienmärkte von 40% in einem Jahr wird dieser Fonds ca. 20% fallen, sofern Zinsen, Dividenden, Kursanstiege der festverzinslichen Wertpapiere und Kosten unberücksichtigt bleiben (siehe Rechtliche Hinweise).

Das Sondervermögen wird vom Initiator, der Thomas Freiberger Vermögensverwaltung GmbH, beraten.

Weitere Informationen finden Sie auf der Internetseite der Frankfurt-Trust Investment-Gesellschaft mbH.

 

Beurteilungen(*):

FWW Fondsweb: Fünf von fünf Sternen

MMD Multi Manager Depot: Drei von fünf Sternen (3 Jahre), vier von fünf Sternen (5 Jahre)

Asset Standard: Drei von fünf Sternen (1 und 3 Jahre) und vier von fünf Sternen (5 Jahre)

Morningstar: Vier von fünf Sternen

 

Unterlagen:

WF Portfolio Ausgewogen Fondsporträt 31.12.2016

WF Portfolio Ausgewogen Änderungen der Allgemeinen und Besonderen Anlagebedingungen 24.10.2014

WF Portfolio Ausgewogen Verkaufsprospekt 3/2016

WF Portfolio Ausgewogen Wesentliche Anlegerinformationen KIID 13.02.2017

WF Portfolio Ausgewogen Jahresbericht 31.12.2016

 

 

2) PTAM Strategie Portfolio Defensiv DE000A0M1UH1

 

2) PTAM Strategie Portfolio Defensiv DE000A0M1UH1:

Der PTAM Strategie Portfolio Defensiv ist ein Sondervermögen im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB), das seit 2011 nach einem wissenschaftlich passiven Investmentansatz gemäß den Erkenntnissen der Modernen Portfolio Theorie verwaltet wird. Demzufolge werden insbesondere kein Stock-Picking, kein Market-Timing und kein Manager-Picking verfolgt, da diese keinen dauerhaften, sondern nur zufälligen Mehrwert schaffen. Stattdessen werden die als systematisch erkannten Risikofaktoren, die nicht-zufällig Mehrwert schaffen, wie Aktienmarkt-, Small-Cap- und Value-Prämie, angesprochen.

Die Vermögensaufteilung zwischen Aktien und Anleihen beträgt 20% zu 80%:

Der Aktienanteil ist weltweit gewichtet nach der Marktkapitalisierung gestreut. Die Umsetzung erfolgt mit Indexfonds, passiven Fonds auf die Anlageklassen Large-, Small-, Large-Value- und Small-Value Aktien und Futures auf Indices. Dabei werden im Aktienanteil die als systematisch anerkannten Risikofaktoren, wie Small-Cap und Value, angesprochen und übergewichtet. Über die Zielfonds ist der Fonds in über 12.000 Aktiengesellschaften investiert.

Im Anleiheanteil wird vor allem in auf deutsche Schuldner lautende Schuldverschreibungen guter bis sehr guter Bonität mit kurzer bis mittlerer Laufzeit angelegt. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt drei Jahre. Die Fälligkeiten sind als Leiter mit jährlichen Fälligkeiten bis fünf Jahre strukturiert.

Bei Veränderung der Zielquoten des Fonds durch Marktveränderungen und Mittelzu- und abflüssen erfolgt ein Re-Balancing auf die ursprünglichen Zielquoten.

Dieser Publikumsfonds ist für Anleger gedacht, die einen Mindestrestanlagehorizont von mindestens drei Jahren besitzen. Bei Kursrückgängen der weltweiten Aktienmärkte von 40% in einem Jahr wird dieser Fonds ca. 8% fallen, sofern Zinsen, Dividenden, Kursanstiege der festverzinslichen Wertpapiere und Kosten unberücksichtigt bleiben (siehe Rechtliche Hinweise).

Das Sondervermögen wird vom Initiator, der PT Asset Management GmbH, Metzingen, beraten. Die Thomas Freiberger Vermögensverwaltung GmbH fungiert als Unter-Berater des Sondervermögens.

Weitere Informationen finden Sie auf der Internetseite der Frankfurt-Trust Investment-Gesellschaft mbH.

 

Beurteilungen(*):

FWW Fondsweb: Vier von fünf Sternen

MMD Multi Manager Depot: Zwei von fünf Sternen (3 Jahre), drei von fünf Sternen (5 Jahre)

Asset Standard: Drei von fünf Sternen von fünf Sternen (1,3 und 5 Jahre)

Morningstar: Zwei von fünf Sternen

 

Unterlagen:

PTAM Strategie Portfolio Defensiv Fondsporträt 31.12.2016

PTAM Strategie Portfolio Defensiv Verkaufsprospekt 9/2015

PTAM Strategie Portfolio Defensiv Wesentliche Anlegerinformationen KIID 13.02.2017

PTAM Strategie Portfolio Defensiv Jahresbericht 31.12.2016

 

 

 

(*) Anmerkung zu den Beurteilungen:

Wir verwenden nur Beurteilungen, die das wissenschaftlich empfohlene Kriterium des Sharpe-Ratios bzw. leichte Abwandlungen dieses Ratios anwenden. Diese Kennzahl setzt die Überschussrendite (Fondsrendite abzüglich risikofreien Zinssatz) in das Verhältnis zum Gesamtrisiko des Fonds (systematisches und unsystematisches Risiko). Grundsätzlich betrachten wir das Fondsrating kritisch (siehe unseren VV-Brief Nr. 4: Fonds-Ratings - Nur Sterne, sonst nichts?). Unsere Kritik betrifft allerdings Fondsratings aktiver Investmentfonds, deren Chance-/Risikoprofile nicht dauerhaft konstant bleiben und deren Kennzahlen folglich nur zufällig in eine bestimmte Kategorie fallen.

Aktueller Stand per 19.01.2017